주식 투자 성공 비법 (나만의 투자 원칙 만들기)

1. 나만의 투자 원칙 만들기

  투자 역사상 가장 위대한 투자가인 워렌 버핏은 1965년부터 2014년까지 연평균 21.6%의 수익을 거두었다고 한다. 하지만, 주식시장에 참여하는 대부분의 투자자는 이러한 수익률에 만족하지 못한다. 이는 단리만 생각하기 때문인데, 주식은 복리의 마법을 부린다.

  예를 들어 우리가 1,000만원을 가지고 투자하여 원금을 잃지 않고 매년 25% 수익을 얻으며, 연간 수익이 나면 모든 금액을 다시 투자한다고 가정해보자.

  그러면 30년 후에 나의 원금은 어떻게 변했을까? 이에 대한 결과를 정리하면 표 1과 같다.

기간	연간수익	총금액	수익률
1년	2,500,000원	12,500,000원	25.00%
2년	3,125,000원	15,625,000원	56.25%
3년	3,906,250원	19,531,250원	95.31%
4년	4,882,812원	24,414,062원	144.14%
5년	6,103,515원	30,517,577원	205.18%
10년	18,626,450원	93,132,251원	831.32%
15년	56,843,414원	284,217,071원	2,742.17%
20년	173,472,332원	867,361,663원	8,573.62%
25년	529,395,545원	2,646,977,727원	26,369.78%
30년	1,615,586,990원	8,077,934,953원	80,679.35%

표 1. 복리 25% 적용시 원금(1,000만원)의 변화

 

2. 주식 투자 성공 비법

  아래는 필자가 공개하는 투자 전략이며, 저평가 가치주 선정, 분할 매수 및 매도 방법 3단계로 구분된다. 다양한 평가요소들을 반영하여 투자전략을 계획할 수도 있지만, 전략이 복잡해질수록 실천력은 떨어지게 마련이다. 따라서 아래의 투자비법은 간소화된 전략으로 구성하였다.

1단계 저평가 가치주 선정			⚬ (재무상태)  - 매출 및 영업이익 지속 성장  - 부채비율 100% 이하   ⁜ 유보율 높을수록 좋음 ⚬ (시장분석)  - 미래 성장 산업 포함  - 시장의 독점적 지위 유지 및 독보적인 기술 보유 ⚬ (가치평가)  - PER(주가수익비율) 동종업계 평균 또는 20 이하  - PBR(주가순자산비율) 동종업계 평균 또는 2 이하
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2단계 분할 매수			⚬ (매수 구간)  - 3분할 매수 (현주가와 전저점 간의 이격이 클 경우)   ․ 1차 매수 (현주가)   ․ 2차 매수 (현주가와 전저점 중간 가격)   ․ 3차 매수 (전저점 가격)  - 5분할 매수 (현주가와 전저점 간의 이격이 작을 경우)   ․ 1차 매수 (현주가)   ․ 2차 매수 (현주가와 전저점 중간 가격)     ․ 3차 매수 (전저점 가격)   ․ 4차 매수 (전저점과 이전 전저점 중간 가격)   ․ 5차 매수 (이전 전저점 가격) ⚬ (매수 방법)  - 투자금 및 시간적 여유가 있을 경우    ☞ 마틴게일 게임이론 적용  - 거래방법 단순화    ☞ 투자금액 3등분 또는 5등분 후 매수
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3단계 매도			⚬ 매도시점  - 기업의 가치와 별개로 테마주에 편승되어 급등할 경우   - 동종업계 평균 PER 또는 20 초과시  - 현 종목보다 더 좋은 종목 발굴시   ※ 투자 종목은 노후에 팔 생각으로 보유

 

  투자에서 성공하기 위해서는 첫 단추를 잘 꿰어야 한다. 종목 선정 시 내가 종사하는 분야에 있는 기업, 기업분석을 통해 잘 알 수 있는 기업 등의 신뢰가 가는 기업을 선택해야 한다. 또한, 주식시장에 참여하며 심리적으로 흔들리지 않기 위해 투자전략을 반드시 기계적으로 실천하여 심리게임에 휘말리지 않아야 한다.